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（代銷）南銀理財添瑞日日聚寶2號現金管理類公募人民幣理財產品 2024年半年度報告
來源：發(fā)布時間：2024年08月19日
溫馨提示：
1.理財非存款、產品有風險、投資須謹慎。
2.業(yè)績比較基準僅供投資者投資參考，不構成管理人對產品實際投資收益率的承諾或擔保，投資須謹慎。
3.理財產品過往業(yè)績不代表其未來表現，不等于理財產品實際收益，投資須謹慎。
4.產品的投資管理機構為南銀理財，產品要素和交易規(guī)則均以產品說明書等法律文件為準。
3.代銷產品由發(fā)行機構發(fā)行與管理，代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任。
南銀理財添瑞日日聚寶2號現金管理類公募人民幣理財產品
2024年半年度報告
產品管理人:南銀理財有限責任公司
產品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產品概況
產品全稱 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號現金管理類公募人民幣理財產品 |
產品登記編碼 | Z7003223000067（投資者可依據該編碼在中國理財網www.chinawealth.com.cn查詢理財產品相關信息） |
產品運作方式 | 開放式凈值型 |
產品成立日 | 2023年04月04日 |
報告期末產品份額總額 | 3,633,662,056.27份 |
報告期末產品杠桿水平 | 104.46% |
合作機構 | 中糧信托有限責任公司,中誠信托有限責任公司,華潤深國投信托有限公司,光大永明資產管理股份有限公司 |
產品管理人 | 南銀理財有限責任公司 |
產品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 ?主要財務指標
2.1 主要財務指標
單位：人民幣元
內部銷售代碼 | 報告期（2024年01月01日 - 2024年06月30日） | |||
1.期末產品最后一個市場交易日資產凈值 | 2.期末產品最后一個市場交易日份額凈值 | 3.期末產品最后一個市場交易日份額累計凈值 | 4.其它費用 | |
A20003 | 439,703,159.82 | 1.0000 | 1.0000 | 9,100.00 |
A21003 | 547,642,180.08 | 1.0000 | 1.0000 | |
A21103 | 1,037,065,683.64 | 1.0000 | 1.0000 | |
A21203 | 398,725,671.49 | 1.0000 | 1.0000 | |
A23003 | 346,351,509.61 | 1.0000 | 1.0000 | |
A24003 | 375,790,304.12 | 1.0000 | 1.0000 | |
A26003 | 4,044,517.62 | 1.0000 | 1.0000 | |
A27003 | 484,336,202.33 | 1.0000 | 1.0000 | |
A28003 | 2,827.56 | 1.0000 | 1.0000 | |
注：產品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機構業(yè)績報酬、贖回費等費用（如有）的情況，實際收益以兌付為準。
§3 ?管理人報告
3.1 報告期內產品的投資策略和運作分析
??上半年經濟整體呈現需求偏弱的狀態(tài)，4月政治局會議提出加快財政支出力度、地產去庫存等，并在后續(xù)陸續(xù)出臺相關政策。二季度央行多數時間縮量開展逆回購，資金面整體較為平穩(wěn)，流動性分層明顯緩解，央行貨幣政策有發(fā)力空間，但短期面臨內外部因素制約。二季度債券收益率整體呈現緩慢下行趨勢，4月初受政治局會議等影響收益率快速上行，隨后在經濟修復較慢和資金利率寬松的背景下收益率持續(xù)回落。
??三季度擾動因素在于地方債發(fā)行提速和強刺激政策能否出臺，但基本面、供需關系對債市仍構成支撐，貨幣政策預計能夠維持寬松基調，債市調整風險可控，票息策略可能仍相對占優(yōu)，可以關注震蕩帶來的投資機會。
??操作方面，產品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風格，積極加大對存款、存單等高流動性資產的配置力度，不斷優(yōu)化資產結構。未來將繼續(xù)在保證流動性安全、守住信用風險底線的基礎上，強化資產獲取能力，為客戶提供穩(wěn)定的收益回報，提升客戶體驗。
3.2 報告期內產品的流動性風險分析
??下階段產品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風格，在風險可控的前提下靈活運用杠桿。同時關注市場各關鍵時點資金波動情況，做好流動性預判和資產到期分布安排，提前做好應對方案，防范流動性風險。
3.3 報告期內產品的業(yè)績表現
截至報告期末，本產品A20003份額凈值為1.0000元，A21003份額凈值為1.0000元，A21103份額凈值為1.0000元，A21203份額凈值為1.0000元，A23003份額凈值為1.0000元，A24003份額凈值為1.0000元，A26003份額凈值為1.0000元，A27003份額凈值為1.0000元，A28003份額凈值為1.0000元。
§4 ?托管人報告
4.1報告期內托管人遵規(guī)守信情況聲明
??在托管本產品的過程中，本產品托管人南京銀行股份有限公司嚴格遵守《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》相關法律法規(guī)的規(guī)定以及產品說明書的約定，對本產品管理人在報告期內產品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，認真履行了托管人的義務，沒有從事任何損害產品份額持有人利益的行為。
4.2 托管人對報告期內投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
??本托管人認為,管理人在本產品的投資運作、產品資產凈值的計算、產品份額申購贖回價格的計算、產品費用開支及利潤分配等問題上不存在損害產品份額持有人利益的行為；在報告期內，嚴格遵守了有關法律法規(guī)，在各重要方面的運作嚴格按照托管協議和理財產品說明書的規(guī)定進行。
4.3 托管人對本報告期內報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發(fā)表意見
??本托管人認為，管理人的信息披露事務符合《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定，產品管理人所編制和披露的本產品報告中的財務指標、凈值表現等信息真實、準確、完整，未發(fā)現有損害產品持有人利益的行為。
§5 ?投資組合報告
5.1 報告期末產品資產組合情況
序號 | 資產類別 | 穿透前占總資產比例 | 穿透后占總資產比例 |
1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
2 | 權益類 | 0.00% | 0.00% |
3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
5 | 合計 | 100.00% | 100.00% |
5.2 報告期末按公允價值占產品資產凈值比例大小排序的前十名資產投資明細
序號 | 代碼 | 名稱 | 公允價值(元) | 占產品資產凈值比例（％） |
1 | ZJQTT202305230001 | 華潤信托鑫瑞日享1號集合資金信托計劃 | 870,396,533.58 | 23.95 |
2 | XJCKX202312190022 | 浦發(fā)銀行南京分行活期存款 | 315,286,666.67 | 8.68 |
3 | XJCKX202405280001 | 恒豐銀行約期存款20240528 | 200,000,000.00 | 5.50 |
4 | 112403080 | 24農業(yè)銀行CD080 | 197,540,383.94 | 5.44 |
5 | XJCKX202403250001 | 農業(yè)銀行安慶分行活期存款 | 170,304,438.88 | 4.69 |
6 | XJCKX202404150001 | 農業(yè)銀行深圳分行活期存款 | 120,570,921.11 | 3.32 |
7 | ZJQTT202308180021 | 中糧信托鼎興1號集合資金信托計劃 | 120,019,217.60 | 3.30 |
8 | XJCKX202405230021 | 恒豐銀行約期存款20240523B | 100,000,000.00 | 2.75 |
9 | XJCKX202405230001 | 恒豐銀行約期存款20240523A | 100,000,000.00 | 2.75 |
10 | 112310240 | 23興業(yè)銀行CD240 | 99,779,300.01 | 2.75 |
5.3報告期末非標準化債權類資產明細
序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 剩余融資期限 | 到期收益分配 | 交易結構 | 風險狀況 |
- | - | - | - | - | - | - |
§6投資賬戶信息
序號 | 賬戶類型 | 賬號 | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
1 | 托管賬戶 | 0120040000001123 | 南銀理財添瑞日日聚寶2號 | 南京銀行 |
§7 關聯交易情況
報告期內，產品投資于關聯方發(fā)行的證券0.00元。
產品投資于關聯方作為融資人的非標準化債權類資產業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資于關聯方承銷的證券交易金額0.00元。
產品與關聯方作為交易對手開展的投融資業(yè)務交易金額0.00元。
產品投資關聯方作為管理人的資產管理產品交易金額0.00元。
產品支付關聯方托管費307,164.76元，支付關聯方代銷費1,119,855.94元。
產品發(fā)生其他關聯交易金額0.00元。
報告期內，產品未發(fā)生重大關聯交易。
§8前10名投資者情況
序號 | 類別 | 持有份額（份） | 占總份額比例（%） |
1 | 機構 | 43,711,049.28 | 1.20 |
2 | 個人 | 39,473,614.16 | 1.09 |
3 | 個人 | 34,408,243.82 | 0.95 |
4 | 個人 | 25,335,627.33 | 0.70 |
5 | 個人 | 16,304,846.88 | 0.45 |
6 | 個人 | 16,209,885.12 | 0.45 |
7 | 個人 | 15,722,075.67 | 0.43 |
8 | 個人 | 15,278,798.31 | 0.42 |
9 | 個人 | 15,047,664.68 | 0.41 |
10 | 個人 | 15,019,252.02 | 0.41 |
南銀理財有限責任公司
2024年06月30日
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? ? ?2024年8月19日
備注：本次披露內容解釋權歸南銀理財所有，不構成任何形式的法律要約或承諾。
轉載來源南銀理財官網
